Nou: Workflows governats amb porta humana
Prevenció de blanqueig

La norma no obliga a una comprovació: obliga a seguiment continu de la relació de negoci. BiVelio converteix aquesta obligació en controls que s'executen sols, amb l'evidència datada des del primer expedient.

Per què es trenca el compliment

No per falta de voluntat, sinó perquè l'obligació és de flux i les eines són de foto fixa.

La documentació caduca sola

Llistes de sancions que canvien, poders que vencen, titularitats reals que es modifiquen. El que era correcte al gener no ho és al juliol.

L'evidència viu repartida

Correu, carpetes compartides i el cap de l'oficial. Quan arriba una inspecció cal reconstruir a mà expedients de fa anys.

La norma es mou més ràpid que el procediment

Cada canvi obliga a revisar checklists que ningú actualitza fins que algú se'n recorda.

Què fa BiVelio

Converteix l'obligació en procés, i el procés en evidència.

Diligència deguda que es manté sola

Reescrutini per calendari de llistes, vigències i titularitat real. No quan algú se'n recorda: quan toca.

Llibre d'evidències des del primer expedient

Què s'ha comprovat, amb quina font, qui ho ha aprovat i quan. Datat, íntegre i exportable com a expedient probatori.

El límit humà, escrit

Davant la incertesa el procés s'atura i ho marca. BiVelio mai afirma que un expedient està complet si no ho pot provar.

Com funciona

De l'obligació al control executable

1

S'identifica el subjecte i la seva cadena

Persones, societats, poders amb vigència i titularitat real fins al nivell que exigeix la norma.

2

Es comproven llistes i risc

Sancions, persones exposades i senyals de risc, amb la font i la data de cada comprovació.

3

S'atura allò que no quadra

El que falta o no es pot acreditar bloqueja l'expedient i escala a qui té autoritat per decidir.

4

Es conserva l'evidència

Cada pas queda registrat, i l'expedient complet s'exporta quan el demanin.

Calendari normatiu

El que ja és vigent i el que arriba

Només dates verificades contra font oficial. Última revisió: 28 de juliol de 2026.

  1. 26 d'abril de 2026França

    Formació LCB-FT reforçada, sense període de gràcia

    El décret núm. 2026-310 introdueix l'article D.561-38-1-1 del Code monétaire et financier i obliga a conservar prova de la formació de cada empleat. Controlable per la DGCCRF.

  2. 10 de juliol de 2027Unió Europea

    L'AMLR s'aplica amb sancions harmonitzades

    El Reglament (UE) 2024/1624 passa a aplicar-se directament, amb sancions que arriben al 10 % de la facturació anual.

  3. 10 de juliol de 2027Unió Europea

    Baixa el llindar de titularitat real

    Del 25 % al 15 % de capital o drets de vot, i al 5 % en estructures opaques o d'alt risc. Qui hagi construït la seva diligència al 25 % l'haurà de refer.

Aquest calendari és informatiu i no constitueix assessorament legal. Cada organització ha de validar què li aplica segons la seva activitat i jurisdicció.

Què canvia en el teu dia a dia

Quatre moments en què es nota, i són els quatre que avui fan mal.

Abans de la signatura

L'expedient arriba amb la titularitat real acreditada, o no arriba.

Quan canvia una llista

Els expedients afectats es marquen sols, sense repassar la cartera a mà.

Quan venç un poder

L'avís arriba abans de l'operació, no després.

Quan arriba una inspecció

L'expedient probatori surt sencer, en format estàndard, sense reconstruir res.

Comença per saber on ets

Un diagnòstic de la teva operació real: quins expedients tens, quina evidència falta i què es pot automatitzar amb seguretat.

Des de 95 €/mes, sense permanència.