Nuevo: Workflows gobernados con puerta humana
Prevención de blanqueo

La norma no obliga a una comprobación: obliga a seguimiento continuo de la relación de negocio. BiVelio convierte esa obligación en controles que se ejecutan solos, con la evidencia fechada desde el primer expediente.

Por qué el cumplimiento se rompe

No por falta de voluntad, sino porque la obligación es de flujo y las herramientas son de foto fija.

La documentación caduca sola

Listas de sanciones que cambian, poderes que vencen, titularidades reales que se modifican. Lo que estaba correcto en enero no lo está en julio.

La evidencia vive repartida

Correo, carpetas compartidas y la cabeza del oficial. Cuando llega una inspección hay que reconstruir a mano expedientes de hace años.

La norma se mueve más rápido que el procedimiento

Cada cambio obliga a revisar checklists que nadie actualiza hasta que alguien se acuerda.

Qué hace BiVelio

Convierte la obligación en proceso, y el proceso en evidencia.

Diligencia debida que se mantiene sola

Reescrutinio por calendario de listas, vigencias y titularidad real. No cuando alguien se acuerda: cuando toca.

Libro de evidencias desde el primer expediente

Qué se comprobó, con qué fuente, quién aprobó y cuándo. Fechado, íntegro y exportable como expediente probatorio.

El límite humano, escrito

Ante incertidumbre el proceso se detiene y lo marca. BiVelio nunca afirma que un expediente está completo si no puede probarlo.

Cómo funciona

De la obligación al control ejecutable

1

Se identifica al sujeto y su cadena

Personas, sociedades, poderes con vigencia y titularidad real hasta el nivel que exige la norma.

2

Se comprueban listas y riesgo

Sanciones, personas expuestas y señales de riesgo, con la fuente y la fecha de cada comprobación.

3

Se detiene lo que no cuadra

Lo que falta o no se puede acreditar bloquea el expediente y escala a quien tiene autoridad para decidir.

4

Se conserva la evidencia

Cada paso queda registrado, y el expediente completo se exporta cuando lo pidan.

Calendario normativo

Lo que ya está en vigor y lo que llega

Solo fechas verificadas contra fuente oficial. Última revisión: 28 de julio de 2026.

  1. 26 de abril de 2026Francia

    Formación LCB-FT reforzada, sin período de gracia

    El décret n.º 2026-310 introduce el artículo D.561-38-1-1 del Code monétaire et financier y obliga a conservar prueba de la formación de cada empleado. Controlable por la DGCCRF.

  2. 10 de julio de 2027Unión Europea

    El AMLR se aplica con sanciones armonizadas

    El Reglamento (UE) 2024/1624 pasa a aplicarse directamente, con sanciones que alcanzan el 10 % de la facturación anual.

  3. 10 de julio de 2027Unión Europea

    Baja el umbral de titularidad real

    Del 25 % al 15 % de capital o derechos de voto, y al 5 % en estructuras opacas o de alto riesgo. Quien haya construido su diligencia al 25 % tendrá que rehacerla.

Este calendario es informativo y no constituye asesoramiento legal. Cada organización debe validar qué le aplica según su actividad y jurisdicción.

Lo que cambia en tu día a día

Cuatro momentos en los que se nota, y son los cuatro que hoy duelen.

Antes de la firma

El expediente llega con la titularidad real acreditada, o no llega.

Cuando cambia una lista

Los expedientes afectados se marcan solos, sin repasar la cartera a mano.

Cuando vence un poder

El aviso llega antes de la operación, no después.

Cuando llega una inspección

El expediente probatorio sale entero, en formato estándar, sin reconstruir nada.

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