Mới: Workflows được kiểm soát với cổng phê duyệt của con người
Trường hợp sử dụng: tài chính

Ngừng đối chiếu sao kê ngân hàng với hóa đơn thủ công. BiVelio tự động đối chiếu các giao dịch bằng quy tắc, workflow và AI.

Cách hoạt động

Sao kê ngân hàng được đối chiếu với hóa đơn theo thời gian thực. Mỗi kết quả khớp đều kèm điểm tin cậy.

Match2
Sugerencia1
Mismatch1
Extracto BBVA
BBVA 12/031.245,00
BBVA 15/03890,50
BBVA 18/032.300,00
BBVA 22/03560,00
IA Match Engine
Facturas emitidas
INV-2104
1.245,0098%
INV-2117
890,5095%
INV-2120
2.350,0072%
(no match)
-0%

Đối chiếu thủ công không thể mở rộng quy mô

Các đội tài chính dành trọn cả ngày để đối chiếu dữ liệu giữa ngân hàng, hóa đơn và hệ thống kế toán.

Hàng giờ đối chiếu sao kê và hóa đơn

Mỗi kỳ chốt sổ cuối tháng đều phải tải sao kê, so sánh từng dòng với hóa đơn phát hành và nhận về, rồi đánh dấu các mục trùng khớp thủ công.

Sai sót do con người liên tục

Số tiền không khớp, giao dịch trùng lặp, các khoản thu không có hóa đơn tương ứng. Sai sót thủ công gây lệch sổ, tốn thời gian và tiền bạc.

Không có tính minh bạch theo thời gian thực

Đội tài chính không biết có bao nhiêu hóa đơn đã được thanh toán cho đến khi có người ngồi xuống đối chiếu dữ liệu. Việc kiểm soát mang tính bị động, không chủ động.

Đối chiếu tự động với workflow và AI

BiVelio đối chiếu các giao dịch ngân hàng với hóa đơn và nghiệp vụ theo thời gian thực, phát hiện chênh lệch và tạo cảnh báo tự động.

Quy tắc khớp tự động

Định nghĩa quy tắc theo số tiền, mã tham chiếu, ngày hoặc nội dung. BiVelio tự động đối chiếu các giao dịch với hóa đơn và đánh dấu các mục trùng khớp.

AI cho các trường hợp mơ hồ

Khi các quy tắc chưa đủ, tác nhân AI phân tích ngữ cảnh của giao dịch và gợi ý hóa đơn khả dĩ nhất kèm điểm tin cậy.

Cảnh báo và leo thang thông minh

Các giao dịch không khớp, khoản thu một phần hoặc số tiền đáng ngờ sẽ tạo cảnh báo tự động đến đội tài chính kèm đầy đủ ngữ cảnh.

Luồng tự động hóa

Từ sao kê ngân hàng đến đối chiếu hoàn tất trong 4 bước

1

Nhập các giao dịch ngân hàng

BiVelio nhập sao kê qua tích hợp ngân hàng, CSV hoặc API. Các giao dịch được xử lý theo thời gian thực.

2

Khớp tự động bằng quy tắc

Mỗi giao dịch được đối chiếu với các hóa đơn còn mở bằng các quy tắc có thể cấu hình: số tiền khớp chính xác, mã tham chiếu, khoảng ngày hoặc nội dung.

3

AI giải quyết các trường hợp mơ hồ

Các giao dịch không khớp trực tiếp được phân tích bằng AI để gợi ý hóa đơn khả dĩ nhất dựa trên lịch sử, khách hàng và mẫu thanh toán.

4

Đóng và kiểm toán tự động

Các mục khớp đã xác nhận được ghi lại với khả năng truy vết đầy đủ. Các mục còn tồn được leo thang đến đội nhóm kèm ngữ cảnh để giải quyết nhanh chóng.

Ví dụ về tác động với đối chiếu tự động

Ước tính minh họa về tác động của việc tự động hóa đối chiếu với BiVelio.

Ít sai sót đối chiếu hơn

Các quy tắc tự động loại bỏ sai sót do con người. Mỗi mục khớp được ghi lại kèm bằng chứng và khả năng truy vết đầy đủ.

-80% thời gian chốt sổ hàng tháng

Việc trước đây tốn nhiều ngày làm thủ công nay được xử lý trong vài giờ. Đội tài chính dành thời gian để phân tích, chứ không phải đối chiếu dữ liệu.

Minh bạch theo thời gian thực

Dashboard tài chính với trạng thái đối chiếu được cập nhật ngay lập tức: hóa đơn đã thu, còn tồn, chênh lệch và cảnh báo.

Kiểm toán tức thì

Mỗi giao dịch đã đối chiếu đều có bản ghi về ai đã phê duyệt, khi nào và theo tiêu chí nào. Sẵn sàng cho kiểm toán nội bộ và bên ngoài.

Trường hợp liên quan

Thêm các tự động hóa bạn sẽ thấy vận hành thực tế

Tự động hóa việc đối chiếu ngân hàng của bạn ngay hôm nay

Truy cập sớm theo lời mời. Nhập các giao dịch của bạn và bắt đầu đối chiếu chỉ trong vài phút.

Không ràng buộc. Truy cập sớm theo lời mời.

Là một phần trong lớp vận hành tự động có quản trị của BiVelio
Bài đọc liên quan

Tiếp tục khám phá BiVelio

Các trang liên quan đào sâu cùng chủ đề từ một góc nhìn khác. Hữu ích để hiểu cách BPM, tự động hóa, AI và các tình huống thực tế gắn kết với nhau.